こんにちは！なぎです😊
新居に引っ越し、1歳になった息子が部屋中を歩き回る毎日。あっという間に時間が過ぎていきますが、先日いつものように夫婦で家計アプリの画面をチェックしていたら……なんと！
ついに！我が家の資産総額が1,050万円を突破していました…！！✨
「将来の安心」と「今の楽しみ」、どっちも諦めたくない！と投資初心者の私たちがコツコツ続けてきた結果です。今回は、どうやってここまで資産を増やしてきたのか、リアルな内訳やマイナスの損益も含めて、包み隠さず大公開しちゃいます！
資産総額は10,592,213円！リアルな内訳大公開
※リアルな数字ですが、防犯のため支店名や個人的なメモ書きなどは伏せています🙇♀️
我が家の現在の資産全体の内訳はこちらです👇
- 資産総額：10,592,213円
- 銀行口座（現金）：約129万円（12%）
- 証券・投資信託：約929万円（88%）
現金と投資のバランスは「守り」と「攻め」を意識してこの比率に。それぞれの詳しい内訳はこんな感じです！
① 証券口座の内訳（約929万円）
- SBI証券：約585万円（メイン口座）
- 楽天証券（旧つみたてNISA等）：約196万円
- 岩井コスモ証券：約84万円
- 三菱UFJ eスマート証券：約62万円
我が家の投資の基本は「最強のインデックス投資（守り）」×「楽しみのための優待株投資（攻め）」のハイブリッドです。
- 投資信託（7年継続）：＋63%（約＋135万円）
- 国内個別株（始めたて）：－3%（約－5万円）
実は個別株は少しマイナスになっているんですが、こちらは優待や配当で「今の生活を楽しむ」ためのものと割り切っているのでOK！（※もちろん、株主優待を廃止・改悪している銘柄は潔く売るのが鉄則です！）
さらに現在は、本で学んだ「新高値ブレイク投資」をベースに資金効率を上げるスタイルも取り入れています。（投資スタイルを変えた理由については、前回の記事「投資スタイル激変！「絶対売らない」を卒業した理由とおすすめ本3選」に詳しく書いています！）
攻めの運用にシフトしつつも、「絶対に買い以外は手を出さない（空売りはNG）」というマイルールだけは徹底して、大怪我をしないように投資を楽しんでいます。
② 銀行口座の内訳（約129万円）
- 埼玉りそな銀行：約80万円
- イオン銀行：約28万円
- ゆうちょ銀行：約21万円
- 武蔵野銀行：0円
生活圏内で使いやすい銀行にスッキリまとめて、生活防衛資金としてキープしています。
パパとの会話：「ついに大台に乗ったね！」
我が家では普段から資産の状況を夫婦で共有しているのですが、この1,050万円という数字を見て、最初は投資を怪しんでいた超慎重派なパパ（夫）とこんな話をしました。
なぎパパ、見て！毎月コツコツ確認してたけど、ついに我が家の総資産が1,050万円を超えたよ〜！
ゆきパパお、本当だな。最初は『投資なんて大丈夫か？』って思ってたけど、インデックスの複利の力ってすごいな。俺たちが設定したルールの通り、堅実に運用できてる証拠だね。
なぎでしょ？『買い』しかしないことと、リスクを取りすぎないのが我が家には合ってたみたい！優待で美味しいものも食べられてるしね。
ゆきパパそうだな。生活防衛資金の現金もしっかりキープしつつ、これだけ効率よく増やせてるなら文句なしだ。ただ、新居も買ったし、車も乗り換えたし……これだけ資産が増えてくると、これからの教育費や保険のバランス、一回プロに見てもらいたくなるな。
資産が1,000万円を超えてから感じた「新たな不安」
パパの言う通り、総資産が1,000万円の大台に乗ると、「このままで本当に息子の教育費は足りる？」「今の保険って、本当に我が家に合ってる？」と、次なる将来の不安も少しずつ出てきました。
実は我が家も資産形成の過程で、思い切ってプロのFP（ファイナンシャルプランナー）に相談したことがあるんです！
そのときにこだわったのが、特定の保険会社や金融機関の「専属」ではなく、あくまで中立の立場でアドバイスをくれる独立系のプロを人生のパートナーにすること。
結果から言うと、これが想像以上に大正解。特定の商品の売り込みをされることなく、モヤモヤしていたお金の悩みが一気にスッキリし、「純利益」を最大化するための道筋がハッキリ見えました✨
ただ、自分たちで一からそういった信頼できる中立な相談先を探すのは、正直かなり手間でした…。
1歳になったばかりの育児と仕事で毎日バタバタなワーママにとって、時間は何よりも貴重。だからこそ、「特定の会社に偏らず、中立な目線で我が家の家計をチェックしてほしい！」という方には、スマホからオンラインでサクッと中立なプロに無料相談ができるこちらのサービスを全力でおすすめします！
💡 無料相談の安心ポイント
- スマホやPCからオンラインで簡単に面談できる
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ママだからこそ、どっちも欲張っていい！
「将来の安心のためのインデックス投資」と「今の生活を楽しむための現金・優待株」。 しっかり数字を可視化して夫婦で共有し、自分たちのルールを守れば、忙しいママでも無理なく資産を増やしていくことができます✨
これからもリアルな数字や、等身大の家計管理を発信していきますので、一緒に楽しく資産形成を頑張っていきましょうね！
※本記事は個人の見解であり、投資の成果を保証するものではありません。最終的な投資判断は自己責任でお願いいたします。
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