ゆきパパの投資資産公開｜純利益27万円増の積立と優待株

おまかせ運用と優待株で評価益＋27万円を達成

はじめまして。当ブログの家計ディフェンス担当、ゆきパパです。 今回は、私のリアルな投資資産の内訳と、これまでの投資エピソードを公開します。

結論から言うと、現在の資産合計は1,778,935円、評価損益は＋276,810円となっています。日々の家計管理で捻出した資金を元手に、手間ゼロの投資信託と、知的好奇心や優待目的の個別株を組み合わせることで、家計の純利益を着実に拡大させています。

現在の保有資産ポートフォリオ

私の資産構成は、将来への土台作りである「投資信託」と、市場理解・優待目的の「国内株式（NISA成長投資枠）」の2階建てです。

個別株に関しては、株主優待を廃止している銘柄は買わないという基準を設けており、一度買ったら絶対に買い以外は手を出さない運用を基本としています。

資産カテゴリ	銘柄	運用目的
投資信託	楽天・資産づくりファンド（しっかりコース）	老後と将来への安定的な土台作り
国内株式	NTT、ENEOS	日本のインフラ構造と市場の値動き理解
国内株式	すかいらーくHD	家族での外食費削減（株主優待）

個別銘柄の選定理由：知的好奇心と実益

大学院の工学部を修了後、現在は一般企業で商品企画や販売企画に携わっている職業柄、世の中の仕組みやインフラの動向には常に関心を持っています。

NTTは「日本のインフラを支える企業の株を持ち、値動きを見てみたい」という純粋な好奇心から成長投資枠で購入しました。また、ENEOSについては、中東のホルムズ海峡問題がニュースで大きく報じられていたさなかに、「エネルギー供給の最前線はどうなるのか」という実地検証のような視点で買ってみた銘柄です。

一方で、すかいらーくHDには少し特別な思い入れがあります。私は大学と大学院の計4年間、すかいらーくグループの店舗でアルバイトをしていました。かつての職場を応援したいという気持ちに加え、家族で食事を楽しめる株主優待を活用することで、家計の食費削減に直結させています。あらゆる項目で純利益の増加を考慮することが、私のこだわりです。

投資の失敗談？結婚指輪とロシア情勢

現在は買いに徹して安定した運用を行っていますが、2022年には一度だけ、大きな資産売却を行いました。

当時、ロシアによる戦争が始まり、世界情勢が一気に不安定化しました。「このままだとプラチナなどの貴金属の輸入が制限され、指輪が買えなくなるかもしれない」という強い不安に駆られたのです。実はその時期、ちょうど妻（なぎママ）との結婚指輪を買うタイミングでした。

指輪が市場から消える前に、一旦投資資産をキャッシュ化して資金を確保しておこうと決意し、全売却に踏み切りました。しかし、結果的に貴金属の輸入制限などの心配していた事態は何も起こらず、完全に私の取り越し苦労に終わりました。

今となっては笑い話ですが、家族の重要なライフイベントを何としてでも死守しようとした、ディフェンス担当ならではの空回りエピソードです。

費用対効果と知的好奇心を満たす運用

私の投資スタイルは、ベース部分をインデックス投資で堅実に固めつつ、一部の個別株で世の中の仕組みを学び、優待による実益を得るというものです。

過去には情勢を見誤って不要な売却をしてしまったこともありますが、その経験も踏まえ、現在はより合理的な運用ができるようになりました。これからも「家計の純利益の最大化」を第一に掲げ、感情に流されないロジカルな資産形成を続けていきます。